Відмова відкрити рахунок у банку: чому установа може не захотіти з вами співпрацювати

Банк має право відмовитися від обслуговування як на етапі відкриття рахунку, так і на етапі тривалої співпраці, не надаючи жодного пояснення
Читать на русском
банк банк

У деяких випадках банк може відмовитися від відкритого рахунку без пояснення причин, оскільки не зобов'язаний надавати деталі своєї відмови.

Про це йдеться в статті на сайті Новини.LIVE.

Право банку відмовити в обслуговуванні

Згідно із Законом України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення", банки повинні використовувати ризик-орієнтований підхід при встановленні ділових відносин із клієнтами.

Це означає, що фінансові установи перевіряють клієнтів на наявність зв’язків з незаконною діяльністю, аби уникнути використання банківських послуг для фінансування злочинних цілей.

Ощадбанк Ощадбанк

Таким чином, банк має право відмовитися від обслуговування як на етапі відкриття рахунку, так і на етапі тривалої співпраці, не надаючи жодного пояснення. Однак є деякі певні законодавчо визначені підстави для такої відмови, що мвстяться у статті 15 остаточного закону:

неможливість ідентифікувати клієнта або його бенефіціарів;

сумніви щодо того, чи діє зазначений бенефіціар від власного імені;

наявність неприйнятно високого рівня ризику щодо клієнта;

деякі документи чи інформацію, яку банк вимагає при перевірці;

введення банку в оману через надання недостовірних даних.

Хоча ці підстави є законодавчо закріпленими, варто зазначити, що банки також мають право встановлювати додаткові внутрішні критерії для перевірки своїх клієнтів. Ці критерії є конфіденційними та не підлягають розголошенню.

Последние новости Украины:

ПриватБанк змінив правила обміну валют: тепер можна обміняти долари у новий спосіб.

Правила отримання карток: ПриватБанк на рік скасує оплату однієї зі своїх послуг.

Приватбанк не видав гроші, але списав їх: банкомат вимкнувся при відключенні електрики.


Надбавки вчителям: у Міносвіти розповіли, хто отримає 100% до зарплати

Чоловік відмовляється повернути переплату пенсії до Пенсійного фонду України: на чию сторону став суд

Прогноз погоди до кінця березня в Україні: синоптики розповіли, коли чекати похолодання

Ціни на крупи: стало відомо, скільки тепер доведеться платити українцям

Ціни на огірки та помідори в Україні: скільки доведеться заплатити

ВЛК для людей з інвалідністю: нові правила з березня 2025 року

Щасливі числа для Тельця: що принесе вам успіх

У ПриватБанку блокують платежі клієнтів, відома причина: "Суми 500-700 грн"

Ощадбанк обмежує обслуговування окремих українців: кому можуть відмовити

Прогноз погоди на 6 березня в Україні: синоптики розповіли, де чекати негоди

Клієнтка ПриватБанку стала жертвою шахрайства та втратила десятки тисяч гривень: відомо, чи вдалося їй повернути гроші

Пенсія для дружини загиблого військового: хто має право та як розраховується виплата

В Україні відбувається заміна гривневих банкнот: названо купюри, які НБУ виводить з обігу

Ощадбанк лишив українку без картки, заблокувавши рахунок: довелось розбиратись у суді, що вирішили

Київстар пропонує клієнтам сервіс діагностики, який виявився недоступним: уккраїнцям розкрили, що робити

Клієнти "ПриватБанку" не отримали обіцяних виплат: "Коштів як не було, так і немає"

Українці не отримали виплат на оплату комунальних послуг: у ПФУ пояснили причину затримки пільг

Мобілізація в Україні: юрист пояснив, хто втратить бронювання в березні 2025

Прогноз погоди в Україні 5 березня: де весна набере обертів

Показати ще